„Das kostenlose Geschäftskonto mit dem Wichtigsten zum Nulltarif“ und „Das exklusive Geschäftskonto für alle, die inklusives wollen“, mit diesen Sprüchen wirbt die Netbank für ihre Geschäftskonten. Für Sie haben wir das Angebot der Marke der Augsburger Aktienbank getestet.
Vorteile und Nachteile der Netbank Geschäftskonten
Unsere kompakte Zusammenfassung aller Informationen finden Sie hier.
Vorteile
- Gebührenfreies Basic-Konto, günstige Gebühren bei Premium
- Günstige/gratis beleglose Buchungen
- günstige/kostenfreie Unterkonten
- Gratis Tagesgeldkonto mit Zinsen
- Kostenlos Bargeld abheben
- Kostenlose Kreditkarte und EC-Karte für Premium
- HBCI
Nachteile
- Sehr teure beleghafte Buchungen
- Teure Scheckeinreichungen
- Kein Datev
- Keine richtige Banking-App
- Keine kostenlose Kreditkarte und EC-Karte bei Basic
Welche Konditionen bieten die Netbank Geschäftskonten?
Die Netbank hat zwei Kontomodelle im Angebot: Basic und Premium. GbR, UG, GmbH, OHG und AG können kein Geschäftskonto eröffnen.
| Basic | Premium | |
|---|---|---|
| Monatliche Grundgebühr | 0,00 Euro | 6,00 Euro |
| Kosten EC-Karte | 6,00 Euro pro Jahr | kostenlos |
| Kosten Kreditkarte | 19,00 Euro pro Jahr (Prepaid-Kreditkarte) | 19,00 Euro pro Jahr (Prepaid-Kreditkarte) |
| Beleglose Buchungen | 15 Buchungen monatlich frei, danach 0,10 Euro | immer 0,00 Euro |
| Beleghafte Buchungen | 1,50 Euro | 1,50 Euro |
| Bareinzahlungen | 0,00 € an allen CashPool Geldautomaten | 0,00 € an allen CashPool Geldautomaten |
| Barauszahlungen | 0,00 € an allen CashPool Geldautomaten | 0,00 € an allen CashPool Geldautomaten |
| Scheckeinreichung | 2,50 Euro | 2,50 Euro |
| Unterkonto | 2,00 Euro pro Monat | 3 Unterkonten kostenlos |
| Weitere Details | zum Konto » | zum Konto » |
Monatliche Grundgebühr
Geschäftskonto Basic
Die Basis-Version ist gebührenfrei. Es gibt keinen Mindestgeldeingang.
Geschäftskonto Premium
Die gehobenere Variante kostet monatlich sechs Euro.
Kosten für die EC-Karte
Eine EC-Karte ist in der Basic-Variante nicht enthalten. Sie können diese für jährlich sechs Euro hinzubuchen. Beim Premium Geschäftskonto ist eine EC-Karte enthalten.
Mit der EC-Karte heben Sie an Automaten der CashGroup kostenlos Bargeld ab. Für Umsätze in Fremdwährung entsteht eine Gebühr von einem Prozent des Betrags, jedoch mindestens 0,77 Euro.
Kosten für Kreditkarten
Die Netbank bietet für Geschäftskunden eine Kreditkarte an: Die MasterCard Debit Business. Basic-Kunden bezahlen dafür jährlich zusätzlich zehn Euro, für Premium-Kunden ist die Kreditkarte inklusive.
Für beide Kontomodelle ist eine Bargeldabhebung mit der Kreditkarte monatlich gratis. Jede weitere Abhebung kostet drei Euro. Umsätze in Euro sind gebührenfrei, außerhalb des Euroraums fällt eine Gebühr von einem Prozent des Betrags an.
Buchungen
Beleglose Buchungen
Wer sich für das Basic Geschäftskonto entscheidet, hat 15 beleglose Buchungen monatlich inklusive. Darüber hinaus kostet jede weitere 0,10 Euro. In der Premium-Variante sind alle beleglosen Buchungen kostenlos.
Beleghafte Buchungen
Für beide Geschäftskontomodelle kostet eine beleghafte Buchung zehn Euro.
Bargeldeinzahlungen
Die Netbank verfügt über keine eigenen Filialen. Für Bareinzahlungen besteht eine Kooperation mit der ReiseBank AG. Zahlen Sie dort Bargeld ein, kostet das ein Prozent des Umsatzes, jedoch mindestens 6,50 Euro.
Scheckeinreichung
2,50 Euro kostet die Einreichung pro Scheck sowohl beim Geschäftskonto Premium als auch beim Geschäftskonto Basic.
Dispozinsen
Für beide Kontovarianten gilt: Die Überziehungszinsen betragen 13 Prozent.
HBCI und Datev
Die Nutzung von HBCI ist bei der Netbank möglich, sowie auch FinTS. Datev wird nicht angeboten.
Habenzinsen, Tagesgeld und Fremdwährungskonten
Beim Geschäftskonto Basic und Premium erhalten Sie keine Zinsen. Ein Tagesgeldkonto ist jederzeit kostenlos möglich, hier gibt es 0,01 Prozent Zinsen jährlich. Ein Fremdwährungskonto können Sie nicht eröffnen.
Besonderheiten
- SMS-Kontostand: Für 1,50 Euro monatlich teilt Ihnen die Netbank immer Ihren momentanen Kontostand per SMS mit
- Unterkonten: Für die Basic-Variante kostet ein Unterkonto je zwei Euro, beim Premium-Modell sind drei inklusive
- Reisezahlungsmittel: Für eine Versandpauschale von 5,75 Euro pro Lieferung werden Ihnen Reisezahlungsmittel innerhalb von 48 Stunden an Ihre Geschäftsadresse geliefert
Wie beantrage ich ein Geschäftskonto der Netbank?
Bei beiden Kontomodellen füllen Sie online ein Formular aus, drucken den PDF-Antrag anschließend und unterschreiben die Papiere. Danach legitimieren Sie Ihre Daten per Postident.
Service und Sicherheit
Durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem sind bis zu 100.000 Euro abgesichert. Bei Fragen rufen Sie den Kundenservice unter der Nummer 040 380 83 888 an.
Eine Banking-App bietet die Netbank nicht an. Mit einer SecureApp können Sie lediglich den mTAN zur Legitimierung von Transaktionen nutzen.
netbank SecureApp
Für Windows-Phones gibt es die SecureApp nicht.
Fazit
Die Geschäftskonten der Netbank überzeugen: Wer wenige Bankgeschäfte tätigt, wird mit der Basic-Variante zufrieden sein: gebührenfreie Kontoführung und 15 beleglose Buchungen inklusive. Auch der Premium-Preis von sechs Euro monatlich kann sich sehen lassen. Wem Basic nicht reicht, der findet hier eine kostenlose Kredit- und EC-Karte, kostenlose beleglose Buchungen und drei Unterkonten gratis. Ansprechend bei Basic und Premium: Ein kostenloses Tagesgeldkonto mit Zinsen ist möglich und Sie können gebührenfrei Bargeld abheben. Ein Angebot, das sich für Selbstständige und Freiberufler lohnt.